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2016 CSS |一桶油引发的“血案”,警察蜀黍办案实录:如何抓捕“微商诈骗犯”

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发表于 2016-11-10 18:51:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
A:我们有这么一个活动,你先存100块钱,买我们的牙膏、食用油,等一段时间后,我们会给你返还所有现金。
B:骗子,出门左走,不谢。
这样应该骗不到你,我们换一种方式。
A:我们有这么一个活动,你先存100块钱,买我们的牙膏、食用油,等一段时间后,我们会给你返还所有现金。
你一时不慎真的存了100块,反正不差钱,试试呗。两天后你果真收到了价值100元的商品,一个星期后,100块回到了你的帐户,你开心得不得了,往里面存了2000。
然后,就没有然后了。
11月10日,在2016中国互联网安全领袖峰会(CSS)金融科技安全分会上,腾讯大金融安全负责人许国爱在介绍和多地警方联动打击网络诈骗,保障金融安全这个特别严肃的话题时,提到了上述这么一个悲伤的故事,表示曾经和警察蜀黍合作,打击了用微商渠道进行诈骗的这个团伙。
可能是为了让人长记性,他的演讲刚结束,身着制服的警察蜀黍——深圳市公安局刑事侦查局七大队副大队长朱海就在现场给观众详述了这一案件经过。就是下面这位:

真实的案件比上面这个故事更可怕。
今年6月30日,深圳市南山分局陆陆续续接到了一百多个报案,称有一个名为“XX云商城”的店铺涉嫌诈骗,你可以通过微信零钱,支付宝购买商品,只要承诺买100元的货,就可以返回105元(比你的100块还多5块!),即返回105%的利息,还承诺老客户如果介绍新客户,还可以拿到1%到1.5%的佣金。
听上去似乎是个天上掉馅饼的活动。后来证明,这个“馅饼”真的啃不动。
事后用户反映——支付钱之后,返回的金额在XX云商城可以看到,但是无法提现——也就是说,账面上的金额你看看就好,而且收到货后,很多买家发现货不对版,或是廉价的次货。
不要以为上当的人不多。
警察蜀黍们立即开展了侦查,发现从6月3号开始,这个商城已经运营10天,积攒了20万注册用户,已下单用户达到2.7万人,交易金额近3000万元,在吐出部分返利进行钓鱼后,犯罪团伙20天内获利达到近2000万元。
警察蜀黍发现了三个比较棘手的事情。
第一,作案方式的信息化。犯罪嫌疑人在商城从注册、商城的整体运作、日常管理到商城的资金处理,都在互联网上进行的,全部是线上运作,包括这家商城的注册的公司也在线上运作,犯罪嫌疑人从来没有露面过,给案件的调查带来了一定的困扰。
第二,作案目标的广泛化。以前诈骗真对的目标群体是老大爷,老大妈,现在任何人都可以落入陷阱。
第三,赃款流动专业化,这个团伙在以三个虚假对公账户进行商城注册,老百姓以为把钱打入的企业账户,其实他们取现之后马上通过境外的地下钱庄把钱转移到了境外的赌博场所,然后再取现。整个链条可以在短时间内完成。
“最后的钱是从赌场出来的钱,在境外又变成正当的钱了,这个洗钱流程是非常高效和快捷的,这样我们在资金链的追查上确实比较难。”朱海说。
朱海称,在腾讯公司的配合下,整个案件的侦测比较顺利的,特别是在这个团伙取款的环节,警察蜀黍很快抓到了人。
遗憾的是,警察蜀黍并没有在现场透露,他们是如何与腾讯公司合作,抓到这些犯罪嫌疑人。不过,在许国爱的演讲中,还是能发现一些端倪。
据许国爱介绍,腾讯大金融安全反欺诈系统可以以50w笔/秒的处理能力实时监控百亿级别的交易,有平均20毫秒的实时识别与响应速度,风险应急与策略部署是小时级别,单次风险识别可以达到1000+变量计算。此外,腾讯目前在“培养朝阳群众”,鼓励用户举报,并可以第一时间核实和拦截资金。
说人话的版本就是,看看下面这张图,他们可以知道这些:

在这样的技术支持下,警察蜀黍成功在云南抓捕了准备外逃的犯罪嫌疑人团伙。
虽然这起案件已经破获,但是朱警官还是忧心忡忡。按照许国爱的说法,金融科技风险已经呈现三个新态势:由盗转向骗,由C2C转向了B2C,并上升到了公共安全问题。
朱海也因此得到了三个启示:
1.传统犯罪的网络化,需要更积极的立法。类似高额返利的案件,定性难,举证难,抓捕难的问题,不能仅仅对传统犯罪进行扩张的司法解释,应该意识到形态严谨的特殊性,尽快对新型犯罪进行单独的研究立法,提供法律保障,也为适应将来的互联网金融提供更好的法律保障。
2.线上的世界管理在哪里?主要是在各个大企业手里。警察和犯罪分子博弈的战场企业的平台上,这些平台的创立者就理所当然的更加履行社会责任,配合公安机关打击犯罪。
3.老百姓要有线上世界和线下世界的分割意识。
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